Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο Bonuskong Casino εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές πράξεις (AML) και πλήρη επαλήθευση ταυτότητας (KYC) για κάθε παίκτη. Παρακάτω εξηγούμε με σαφήνεια τι ζητάμε, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Ρυθμιστικής Αρχής του Curaçao (αρ. OGL/2024/2413/1228) και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις της νομοθεσίας περί καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές πράξεις και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν στη δικαιοδοσία μας. Η πλατφόρμα μας ανήκει στην Kong Interactive N.V. και η συμμόρφωση δεν είναι για εμάς τυπική διαδικασία, αλλά βασική προϋπόθεση λειτουργίας.

Εφαρμόζουμε πολιτική «Γνώρισε τον πελάτη σου» (KYC) σε όλα τα στάδια της σχέσης μας μαζί σας, από την εγγραφή έως κάθε ανάληψη. Αυτό σημαίνει ότι ελέγχουμε την ταυτότητά σας, την κατοικία σας και την ιδιοκτησία των μεθόδων πληρωμής που χρησιμοποιείτε, ώστε κανείς να μην μπορεί να χρησιμοποιήσει το λογαριασμό σας ή την πλατφόρμα μας για παράνομη δραστηριότητα.

Πότε σας επαληθεύουμε

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλα μαζί την πρώτη στιγμή, αλλά σε σαφώς καθορισμένα σημεία. Ζητάμε έγγραφα στην εγγραφή (βασικά στοιχεία), υποχρεωτικά πριν από την πρώτη ανάληψη, καθώς και σε επιπλέον όρια συναλλαγών ή όταν προκύπτουν ένδειξη κινδύνου.

• Κατά την εγγραφή: έλεγχος ονοματολογίου, ημερομηνίας γέννησης και χώρας διαμονής, καθώς και αποκλεισμός λογαριασμών από περιορισμένες δικαιοδοσίες.
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση με ταυτότητα, αποδεικτικό διεύθυνσης και επαλήθευση μεθόδου πληρωμής.
• Σε όρια συναλλαγών: επιπλέον έλεγχοι όταν οι καταθέσεις ή αναλήψεις σας υπερβαίνουν συγκεκριμένα ποσά εντός ορισμένου διαστήματος.
• Σε ένδειξη κινδύνου: κάθε ασυνήθιστη συναλλακτική συμπεριφορά ενδέχεται να πυροδοτήσει πρόσθετο έλεγχο.

Η διαδικασία βήμα προς βήμα

Η επαλήθευση γίνεται μέσα από τον λογαριασμό σας και διαρκεί έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Σας ενημερώνουμε ηλεκτρονικά για την έκβαση και, εφόσον κάτι λείπει, σας ζητάμε συγκεκριμένα το συμπληρωματικό έγγραφο. Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται σε ασφαλή συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης.

• Ανοίγετε την ενότητα επαλήθευσης στον λογαριασμό σας.
• Ανεβάζετε σαφή φωτογραφία ή σκαν άνθρωπο του επίσημου εγγράφου ταυτότητας (ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης).
• Υποβάλλετε αποδεικτικό διεύθυνσης πρόσφατο των τελευταίων 3 μηνών (λογαριασμός ρεύματος, νερού, τραπεζική βεβαίωση).
• Επαληθεύετε τη μέθοδο πληρωμής, π.χ. φωτογραφία της κάρτας με κρυμμένον τον κωδικό CVV ή screenshot από το πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων.
• Περιμένετε την απάντησή μας, εντός το πολύ 48 ωρών.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν το μέγεθος ή το πρότυπο των συναλλαγών σας δεν συνάδει με το συνηθισμένο προφίλ ενός παίκτη, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη για την προέλευση των κεφαλαίων. Δεν το κάνουμε για να σας καθυστερήσουμε, αλλά επειδή μας το επιβάλλουν οι κανονισμοί της άδειάς μας.

Ως απόδειξη πηγής κεφαλαίων γίνονται δεκτά π.χ. αποδειξεις μισθού, φορολογική ενημερότητα, βεβαίωση εργοδότη, τραπεζικές κινήσεις ή έγγραφα πώλησης περιουσιακών στοιχείων. Το έγγραφο πρέπει να αντιστοιχεί στο ποσό της συναλλαγής που ενεργοποίησε τον έλεγχο.

Τυπικές περιπτώσεις που οδηγούν σε τέτοιο αίτημα είναι ασυνήθιστα μεγάλες καταθέσεις σε σύντομο διάστημα, επαναλαμβανόμενες καταθέσεις ακριβώς κάτω από τα όρια ελέγχου ή σημαντική απόκλιση από το προηγούμενο παιχνιδιών και καταθετικό προφίλ σας.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Παρακολουθούμε κάθε κατάθεση και ανάληψη στον λογαριασμό σας. Οι αναλήψεις εκτελούνται υποχρεωτικά με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, εφόσον η μέθοδος το υποστηρίζει, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στην ίδια πηγή. Σας υπενθυμίζουμε τα βασικά μας όρια και τους χρόνους εκτέλεσης:

Αν η επαλήθευση αποτύχει

Αν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή τα έγγραφα είναι αναληθή, ληγμένα ή μη αναγνώσιμα, έχουμε το δικαίωμα να περιορίσουμε τον λογαριασμό σας. Η ανεπαρκής επαλήθευση δεν είναι απλώς γραφειροκρατία, αλλά λόγος από τον οποίο δεν μπορούμε νομικά να εκτελέσουμε αναλήψεις.

Συγκεκριμένα, μπορούμε να αναστείλουμε αναλήψεις, να παγώσουμε προσωρινά τις συναλλαγές έως την ολοκλήρωση του ελέγχου και, σε περίπτωση αποδεδειγμένης απάτης ή χρήσης στοιχείων τρίτου προσώπου, να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να διατηρήσουμε το δικαίωμα αναφοράς στις αρμόδιες αρχές. Αν το έγγραφό σας απορριφθεί, σας ενημερώνουμε πάντα για τον λόγο και σας δίνουμε τη δυνατότητα να υποβάλετε νέο, ορθό έγγραφο.

Σε περίπτωση κλεισίματος λογαριασμού λόγω αποτυχίας επαλήθευσης, τυχόν υπόλοιπα που προέρχονται από νόμιμα καταθέσεις σας επιστρέφονται στην αρχική μέθοδο πληρωμής.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το συναλλακτικό ιστορικό για το χρονικό διάστημα που ορίζει η νομοθεσία της δικαιοδοσίας μας, δηλαδή τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι διπλός: η δυνατότητα παροχής πληροφοριών στις ρυθμιστικές και δικαστικές αρχές, και η προστασία σας από απάτες ή αδικαιολόγητες χρεώσεις.

Η πρόσβαση στα δεδομένα αυτά είναι αυστηρά περιορισμένη στο προσωπικό συμμόρφωσης και δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους για διαφημιστικούς σκοπούς. Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε ενημέρωση για τα δεδομένα που τηρούμε για εσάς, μέσω της ομάδας υποστήριξης στο [email protected].

Συχνές Ερωτήσεις

Πότε πρέπει να επαληθευτώ στο Bonuskong Casino;

Ο πλήρης έλεγχος εγγράφων γίνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Βασικά στοιχεία ζητούνται ήδη κατά την εγγραφή και πρόσθετοι έλεγχοι μπορούν να προκύψουν σε όρια συναλλαγών.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν λείπει ή είναι δυσανάγνωστο κάποιο έγγραφο, σας ενημερώνουμε και ο χρόνος αρχίζει από τη νέα υποβολή.

Ποια έγγραφα χρειάζεστε;

Επίσημο έγγραφο ταυτότητας (ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα), αποδεικτικό διεύθυνσης των τελευταίων 3 μηνών και επαλήθευση της μεθόδου πληρωμής, π.χ. κάρτα ή πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων.

Μπορώ να ανάλω σε διαφορετική μέθοδο από αυτήν της κατάθεσης;

Όχι. Για λόγους AML οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, εφόσον η μέθοδος το υποστηρίζει.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Αναστέλλουμε τις αναλήψεις και ενδέχεται να παγώσουμε προσωρινά τις συναλλαγές έως την ολοκλήρωση της επαλήθευσης. Σε παρατεταμένη άρνηση μπορούμε να κλείσουμε τον λογαριασμό.